Nieuwe Europese anti-witwasregels krijgen concrete invulling

De standaarden werken belangrijke onderdelen van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) verder uit. Ze beschrijven onder meer hoe instellingen cliënten moeten identificeren en verifiëren en zakelijke relaties doorlopend moeten monitoren. Ook verduidelijkt AMLA wanneer sprake is van een zakelijke relatie, een incidentele transactie of onderling samenhangende transacties. Die definities zijn bepalend voor de vraag wanneer cliëntenonderzoek nodig is en hoe diepgaand dat onderzoek moet zijn.

Daarnaast worden minimumeisen gesteld aan groepsbrede beheersmaatregelen. Internationale organisaties moeten risico’s over de gehele groep inzichtelijk maken en beleid, interne controles en governance daarop afstemmen. De standaarden moeten nog formeel door de Europese Commissie worden vastgesteld, maar bieden volgens de AFM al voldoende houvast om voorbereidingen te starten. Organisaties kunnen verschillen met hun huidige werkwijze analyseren en risicobeoordelingen, processen en opleidingen aanpassen. Met de invoering per 10 juli 2027 in zicht verschuift de opgave daarmee van het volgen van regelgeving naar concrete implementatie.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op site AFM.